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DIRIGEANTS & INDÉPENDANTS

Développement de votre patrimoine

Il s’agit là de la particularité des dirigeants qui disposent à la fois d’un patrimoine professionnel en plus de leur patrimoine privé.

Il convient de bien savoir faire le lien entre ces deux sphères car l’une impacte l’autre et inversement.

Outre le fait de bien savoir comment détenir et développer ces deux composantes du patrimoine, cela signifie également d’opérer intelligemment des transferts de richesse du patrimoine professionnel vers le patrimoine privé.

Protection sociale

La protection sociale du dirigeant de l'entreprise ou du travailleur indépendant dépend du statut juridique choisi : entrepreneur individuel, profession libérale, commerçant, salarié ou non, gérant…

Pour palier la relative faiblesse des prestations des régimes obligatoires, étudier les dites prestations, le statut, les besoins économiques du dirigeant ou du foyer ainsi que les spécificités des contrats d’assurance font partie du processus global de cohérence que nous souhaitons apporter pour s’assurer de l’équilibre économique du patrimoine privé et professionnel.

Retraite

La retraite du dirigeant chef d’entreprise est compliquée à appréhender et nombre de dirigeants eux-mêmes n’ont pas conscience des différentes possibilités qui leur sont offertes vis-à-vis de leur retraite selon le statut dans lequel ils sont mais aussi la forme juridique de leur entreprise.

Accentuer le système par points, retraite par capitalisation, compter sur la cession de son entreprise ou activité, investir dans d’autres entreprises… Il n’ y a pas de meilleure solution mais des orientations particulières à prendre pour chacun d’entre vous !

Qui plus est, sur ce sujet, le plus tôt sera le mieux tant en terme d’efficacité que de choix et coûts des stratégies choisies.

Stratégie de rémunération

Optimiser la rémunération du dirigeant ou du foyer sur les plans financiers, sociaux et fiscaux en fonction d’une stratégie patrimoniale préalablement définie.

Les choix effectués sont trop souvent réalisés seulement à partir du résultat de l’entreprise au lieu d’être appréhendés dans la situation globale du foyer.

Gestion de la fiscalité

Il ne s’agit pas ici de chercher des moyens de défiscaliser à outrance car les solutions basées sur cette seule volonté sont rarement viables sur le plan économique.

Il s’agit au contraire de répondre aux autres besoins parmi ceux catégorisés ici (liste non exhaustive) tout en y incorporant des solutions à effet levier fiscal quand c’est possible et pertinent de le faire.

Nos clients nous recommandent

C. D

Nous habitons à Paris et avions à coeur de faire travailler une entreprise locale.

De fait, la connaissance du terrain de Yoann et Ronan était un atout majeur en plus de leurs estimations justes et du réseau professionnel qui les entoure.

Cédric

Un conseiller en gestion de patrimoine ultra compétent et complètement indépendant qui vous fait réaliser les risques et enjeux liés à vos investissements avec un prisme large allant du comptable au notaire en passant par le fiscaliste ou le juriste.



Fanny

Equipe très professionnelle, à l'écoute et qui sait agir et réagir rapidement.

Toujours disponible pour un conseil ou une information. Ils s'adaptent facilement pour les rdvs.