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PARTICULIERS

Protection de la famille

L'équilibre patrimonial et financier d’un foyer a pour base la protection des membres qui composent ce foyer. Protection signifie corrélation entre les aménagements matrimoniaux ( régime de mariage / PACS / Testament… ) et le système assurantiel ( privé – pro – couverture des revenus – capitaux DC).

Analyse des protections existantes, des assurances nécessaires ou superflues, nous vous accompagnons pour créer une alchimie entre les divers moyens de protection.

Investissement patrimonial

On nous demande souvent quel est le meilleur investissement !? Celui qui vous fait dormir la nuit et qui vous correspond !

Ensuite, une fois l’aspect psychologique évoqué et après analyse patrimoniale, détermination des objectifs ( retraite, défiscalisation, accroissement du patrimoine, revenus complémentaires… ) et établissement de/des solution(s).

Nous sommes là pour vous conseiller et si nécessaire vous fournir des produits adaptés à la situation.

Analyse des protections existantes, des assurances nécessaires ou superflues, nous vous accompagnons pour créer une alchimie entre les divers moyens de protection.

Gestion de la fiscalité

Il ne s’agit pas ici de chercher des moyens de défiscaliser à outrance car les solutions basées sur cette seule volonté sont rarement viables sur le plan économique.

Il s’agit au contraire de répondre aux autres besoins parmi ceux catégorisés ici (liste non exhaustive) tout en y incorporant des solutions à effet levier fiscal quand c’est possible et pertinent de le faire.

Analyse des protections existantes, des assurances nécessaires ou superflues, nous vous accompagnons pour créer une alchimie entre les divers moyens de protection.

Transmission

Une transmission de patrimoine peut s’effectuer aussi bien de son vivant que lorsque l’on décède. Quant au décès, celui-ci peut aussi bien s’inscrire dans l’ordre naturel des choses tout comme celui-ci peut survenir inopinément.

Dans tous les cas l’approche s’effectue autour des notions d’anticipation, de protection, de sécurisation, de prévention d’éventuels conflits, pour que les suites de cet événement que l’on espère tous très lointain, se déroulent le plus sereinement possible.

Régimes matrimoniaux

En matière d’organisation et de gestion de patrimoine, il est nécessaire de s’attarder autant que nécessaire sur le régime matrimonial de nos clients.

Il est bien souvent difficile de comprendre les impacts et les nuances de chacun des régimes matrimoniaux existants. En cas de dissolution du régime matrimonial par le divorce ou le décès, les conséquences en termes de transmission, protection, fiscalité, d’éventuels blocages juridiques, peuvent rendre la situation plus difficile à vivre qu’elle ne l’est déjà.

Nos clients nous recommandent

C. D

Nous habitons à Paris et avions à coeur de faire travailler une entreprise locale. De fait, la connaissance du terrain de Yoann et Ronan était un atout majeur en plus de leurs estimations justes et du réseau professionnel qui les entoure.


Cédric

Un conseiller en gestion de patrimoine ultra compétent et complètement indépendant qui vous fait réaliser les risques et enjeux liés à vos investissements avec un prisme large allant du comptable au notaire en passant par le fiscaliste ou le juriste.


Fanny

Equipe très professionnelle, à l'écoute et qui sait agir et réagir rapidement. Toujours disponible pour un conseil ou une information. Ils s'adaptent facilement pour les rdvs.